資産運用

下落相場に巻き込まれたものの準富裕層を維持した2019年5月

  • 2019.06.07

Sell in Mayですね。 5月の荒れた市場にしっかり巻き込まれました。 そんな5月の我が家の資産運用の状況をまとめてみます。 妻の収入のみに依存しているとはいえ、やることは全く変わりません。 目標のポートフォリオに向かってコツコツと投資信託を買い続けるのみ。 毎月積み立てるだけなので変わり映え […]

国内株式カテゴリーへの投資にアクティブファンドを活用する理由

  • 2019.05.09

我が家の運用資産の多くはインデックスファンドが占めています。 理由は、コスト(信託報酬)が安いこと、そして安心して放置できること。   しかし国内株式カテゴリーに限ると、アクティブファンドの割合が50%近くに達します。   なぜ国内株式カテゴリーへの投資にアクティブファンドを使っているのか、整理して […]

臨時収入のお陰で現金が増加し準富裕層を維持した2019年4月

  • 2019.05.07

  4月も市場は荒れることなく平穏に終わり令和の時代を迎えました。 そんな4月の我が家の資産運用の状況をまとめてみます。   妻の収入のみに依存しているとはいえ、やることは全く変わりません。 目標のポートフォリオに向かってコツコツと投資信託を買い続けるのみ。 毎月積み立てるだけなので変わり映えしない […]

積立投資のお陰で納税による現金減少をカバーし準富裕層を維持した2019年3月

  • 2019.04.05

4月4日に四国旅行から帰宅。 改めて東京暮らしのコストの高さを実感してます。 少し遅くなりましたが、我が家の3月末の資産運用の振り返りをしようと思います。   妻の収入のみに依存しているとはいえ、当面やることは変わりません。 目標のポートフォリオに向かってコツコツと投資信託を買い続けるのみ。 毎月積 […]

30種類の投資信託に投資しているので管理が面倒になっているという悩み

  • 2019.03.25

資産運用として投資信託やETFを購入している方のブログを拝見すると、保有している投資信託・ETFの銘柄がすごく絞られているイメージがあります。   それに対して、私の保有数は、恥ずかしながら投資信託の保有銘柄数をパッと見ではすぐに把握できないほどの多さ。せっかくなので、現状の投資信託の保有数をチェッ […]

5つの口座に分散して投資信託を保有しているので管理が面倒になっているという悩み

  • 2019.03.18

資産運用として投資信託やETFを購入している方は、金融機関(銀行・証券)をいくつくらい利用しているのでしょうか?   我が家では、投資信託・ETFを保有している銀行・証券は5つあります。メリット・デメリットを慎重に考えて口座開設した、ということはなくて、何となく5つ使ってしまっているのが実態です。 […]

準富裕層を維持した2019年2月

  • 2019.03.02

波乱の2018年年末の相場を乗り越えて2019年は順調に相場が戻ってきています。 2月が終わったので、我が家の資産運用の振り返りをしようと思います。   とはいえ、当面やることは変わらず、引き続き目標のポートフォリオに向かって投資信託を買い続けるのみ。毎月積み立てなので変わり映えしないかも。   と […]

2019年の設定ポートフォリオと我が家の投資スタイル

  • 2019.02.13

「投資」というと言葉を聞くだけで「損しそう」と拒絶する嫁(結婚前は定期預金だけを信用してた人)のブロックを無事に回避して「貯蓄から投資へ」の流れに乗って資産運用を行ってます。 嫁ブロックの回避方法、複数の証券口座を保有する場合のポートフォリオの管理ツール、我が家の投資方針の決定方法を紹介します。

我が家の資産運用と家計管理の話

  • 2019.02.04

今年の目標は、移住のためにお金を増やす! です。 結婚してからゆるゆるとではあるものの家計管理を行い、余ったお金は資産運用を少しずつ行ってきましたが、晴れて無職になったので2019年からはさらに真面目に取り組もうと思います。   [outline]   結婚前の家計管理 だらしないPTとしっかり者の […]