脱皮夫婦ぴーちくぱーちくの実践ダウンシフト生活（仮）

東京暮らしから脱皮して北海道移住と暮らしのダウンシフトを目指すDINKS夫婦の日常

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1週間で年収相当額の資産減少に見舞われた2020年2月

1週間で年収相当額の資産減少に見舞われた2020年2月

脱皮夫婦ぴーちくぱーちく、
ぴーちく（夫）です。

本格的に積み立て投資をスタートして10年。

北海道へ移住し、セミリタイア（非正規雇用を中心で仕事をする予定）生活のスタート元年となります。このセミリタイア生活の基礎となるのが「金融資産」なわけで、少しずつ積み立てて増えてきました。

2020年に入っても資産は順調に増加。

ぴーちく(夫)
ぴーちく(夫)
資産総額の最高値を更新したよ！

とホクホク顔でぴーちく(夫)がぱーちく(妻)に報告して数日後にそれがやってきたのでした。

 

日本経済新聞 電子版
 
米国株、続落しダウ1190ドル安　過去最大の下落幅　世界景気の下振れ懸念で
https://www.nikkei.com/article/DGXLASB7IAA05_Y0A220C2000000/
【NQNニューヨーク=岩本貴子】27日の米株式市場でダウ工業株30種平均は6日続落した。前日比1190ドル95セント（4.4%）安の2万5766ドル64セントで終え、2019年8月27日以来、半年ぶり

 

下落(まだ暴落ではない)の勢いは確かに強烈でした。

しかし、相場の良し悪しに関わらず淡々と積み立て投資を実行してきたおかげでしょうか、今のところ幸いにして総額では含み益を抱えたままです。

 

目次

 

2020年2月までの資産総額推移

2020年2月前半は絶好調で、資産総額は過去最高記録を更新。
しかし、その後は新型肺炎の下落相場に突入。最初は余裕だったのですが。。

その後は勢いよく下落していきました(笑)

ぴーちく(夫)
ぴーちく(夫)
先週1週間で、年収相当の金額がマイナスになっちゃった。

 

さて、2018年12月の資産総額を「100」とした時の、総額推移です。

 

資産総額の推移

2019年6月から12月まで記録をサボっていたので、その期間の推移は不明です。

ただ、2019年夏に米中貿易摩擦が激しくなり相場が下落したときも、何も考えず淡々と積立投資を実行していたので今の資産総額にたどり着いているとぴーちく(夫)は理解しています。

東北夏祭りの旅先（秋田の道の駅）で、スマホで相場をチェックしながら、たまに追加で買い注文を出しているのを見てたよー
ぱーちく(妻)
ぱーちく(妻)
脱皮夫婦ぴーちくぱーちくの実践ダウンシフト...
2019.09.26
なまはげを経て秋田竿燈まつりへ【東北夏祭りめぐり2019】（2日目）
https://ptnikki.site/entry/2019/09/26/akita
脱皮夫婦ぴーちくぱーちく、ぴーちく（夫）です。2019年8月上旬の東北地方の夏祭りを巡るドライブ旅。盛岡さんさ踊り・秋田竿燈まつり・山形花笠踊り・仙台七夕を巡ります。2日目は、盛岡を出て秋田へ。そして、秋田竿燈まつりを見学してきました。  2日目...

 

2020年2月時点のポートフォリオ

2020年の我が家の目標ポートフォリオについては別エントリーで紹介します。ほぼ2019年の延長で淡々と積み立て投資を進めています。

脱皮夫婦のぴーちくぱーちく（仮）
2019年の設定ポートフォリオと我が家の投資スタイル
https://www.ptnikki.site/entry/2019/02/13/money
「投資」というと言葉を聞くだけで「損しそう」と拒絶する嫁（結婚前は定期預金だけを信用してた人）のブロックを無事に回避して「貯蓄から投資へ」の流れに乗って資産運用を行ってます。嫁ブロックの回避方法、複数の証券口座を保有する場合のポートフォ

ポートフォリオに占める各アセットの割合

先進国株式クラスの資産をあと少し増やせば、目標とするポートフォリオに近い構成となります。

アセットアロケーション

新型肺炎の市場に及ぼす影響がどうなるかはわかりません。分からないからこそ、事前に定めたルールに従って淡々と積み立てしていくつもりです。

 

保有する投資信託・ETFのランキング

 

前回(2019年5月)のランキング集計結果とあまり顔ぶれが変わってないですね。

脱皮夫婦ぴーちくぱーちくの実践ダウンシフト...
2019.06.07
下落相場に巻き込まれたものの準富裕層を維持した2019年5月
https://ptnikki.site/entry/2019/06/07/money
脱皮夫婦ぴーちくぱーちく、ぴーちく（夫）です。Sell in Mayですね。5月の荒れた市場にしっかり巻き込まれました。そんな5月の我が家の資産運用の状況をまとめてみます。妻の収入のみに依存しているとはいえ、やることは全く変わりません。目標のポートフォリオに向...

 

ひふみ投信は、ぴーちくぱーちく夫婦の「日本株カテゴリ」の主力として頑張っていました。

脱皮夫婦のぴーちくぱーちく（仮）
国内株式カテゴリーへの投資にアクティブファンドを活用する理由
https://www.ptnikki.site/entry/2019/05/09/japan-activefund
我が家の運用資産の多くはインデックスファンドが占めています。 理由は、コスト（信託報酬）が安いこと、そして安心して放置できること。   しかし国内株式カテゴリーに限ると、アクティブファンドの割合が50％近くに達します。 &nbsp

 

しかし、最近の成績不振と他の投信と比較した場合の相対コスト(信託報酬)の観点から戦力外となりました。まだ少し保有してはいますが、リバランスの際に売却される投信の最有力候補になると思います。

なお、今の日本株カテゴリの投資対象は、高配当の日本株ETFです。日本株を購入するタイミングで、少しずつ増やしています。

 

 

2020年2月の主な売買履歴

2020年の主な定期積み立て銘柄は3本です。

eMAXIS Slim先進国株式
eMAXIS Slim先進国債券
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

2月も金額は変わりなく積み立てを実行しました。

 

2月の定期的な積み立て実行後に、今回の大幅な下落が発生しました。

積み立て投資をポリシーとする立場においては、いつが買い時か（相場の底か）であるかは分からないと考えることが前提だと理解してます。相場が少し下落したからと言って、やたらめったら買い増ししていたら、本当の暴落のタイミングで追加投資する資金が枯渇する事態に陥ります。

なので、いちおうは買い増しのタイミングを以下の通り決めました。

しかし、本当に30％下落するまで何もしないというのではつまらない。

コロナショック？の記憶を思い出として刻むために、お小遣い程度の金額（数万円）でETFを購入しました。

 

 

【まとめ】今こそリーマン・ショック前後の辛かった相場を振り返る時

ぴーちく(夫)は、幸いなことにリーマン・ショック時に保有していた資産は今に比べるとはるかに少額でした。それでも、すべての保有金融資産が含み損を抱えてしまう事態に陥りました。

そんな資産を確認するのが辛かったのと、仕事が忙しかったこともあり、証券口座にログインする頻度が減り、含み損を抱えた投資信託をそのまま放置。結果として、アベノミクス以降の相場上昇の恩恵を被ることになりました。

 

TOPIX S&P500

 

下落したと言っても、この10年の上げ相場を考えれば、まだまだ悲観的になる必要もない程度だと思いませんか？

重要なことは、意地でもマーケットから撤退しないこと、だと思っています。

 

 

金融資産よりも心配なことは、北海道へ引っ越しても良いのか？ということです。もう準備は進めちゃっているんですけど。

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2020.02.26
ミニマリストの面目躍如、マンションを売った！
https://ptnikki.site/entry/2020/02/26/selling-an-apartment
脱皮夫婦ぴーちくぱーちく、ぴーちく（夫）です。2020年4月の北海道移住に向けてミニマリスト宣言をしたぴーちくぱーちく夫婦です。 不要と思われる、もしくは持っている数が多すぎると思われる、家具家財を手放しているのですが、もっとも大きな所有資産が「マ...
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東京から北海道まで車で移動する方法の考察
https://ptnikki.site/entry/2020/02/24/by-car-to-hokkaido
脱皮夫婦ぴーちくぱーちく、ぴーちく（夫）です。 北海道への移住に際して、荷物を安く運搬する方法を考えた結果、ものを減らすという結論に達しています。 しかし、絶対に手放すことができない大きな「荷物」があるのです。それはマイカー。ぴーちくぱー...